定期的に「あのバランスファンドってどんな資産配分たっけ」となってしまうのでちょっと比較し整理してみました。
２０１５年９月１３日時点の目論見書や運用報告書から読み取れる範囲での各バランスファンドの資産配分です。
また参考までに「myIndex」から算出したリスク・リターンも載せときます。
| ファンド | 株式 | 債券 | 不動産 | 参考 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 国内 | 先進国 | 新興国 | 国内 | 先進国 | 新興国 | 国内 | 先進国 | 新興国 | リターン | リスク | |
| eMAXIS債券バランス(2資産均等型) | - | - | - | 50.00% | 50.00% | - | - | - | - | 5.00% | 5.70% |
| ニッセイ・インデックスバランスF(4資産均等) | 25.00% | 25.00% | - | 25.00% | 25.00% | - | - | - | - | 6.10% | 9.80% |
| SBI資産設計オープン(資産成長型) | 20.00% | 20.00% | - | 20.00% | 20.00% | - | 10.00% | 10.00% | - | 6.90% | 10.80% |
| セゾンバンガード・グローバルバランスF | 4.00% | 36.00% | 10.00% | 8.00% | 42.00% | - | - | - | - | 8.30% | 12.70% |
| 野村インデックスF・内外7資産バランス・H型 | 16.80% | 16.80% | - | 11.00% | 11.00% | 11.00% | 16.70% | 16.70% | - | 8.30% | 12.60% |
| 世界経済インデックスF(株式シフト型) | 7.50% | 41.25% | 26.25% | 2.50% | 13.75% | 8.75% | - | - | - | 9.10% | 16.80% |
| 世界経済インデックスF(債券シフト型) | 2.50% | 13.75% | 8.75% | 7.50% | 41.25% | 26.25% | - | - | - | 9.10% | 11.90% |
| 世界経済インデックスF | 5.00% | 27.50% | 17.50% | 5.00% | 27.50% | 17.50% | - | - | - | 9.20% | 14.10% |
| SMTインデックスバランス・オープン | 4.00% | 22.00% | 14.00% | 4.00% | 22.00% | 14.00% | 2.00% | 11.00% | 7.00% | 9.40% | 14.80% |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド | 6.00% | 81.00% | 13.00% | - | - | - | - | - | - | 9.50% | 19.10% |
| 野村インデックスF・海外5資産バランス | - | 16.70% | 16.70% | - | 16.50% | 16.50% | - | 31.60% | 2.00% | 10.90% | 16.50% |
| EXE-iグローバルREITファンド | - | - | - | - | - | - | 8.50% | 80.00% | 11.50% | 11.30% | 19.70% |
| eMAXISバランス（波乗り型） | 19.50% | 9.50% | 5.50% | 15.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | - | 7.70% | 11.80% |
| eMAXISバランス（8資産均等型） | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | 12.50% | - | 8.40% | 13.00% |
| eMAXIS全世界株式インデックス | - | 90.00% | 10.00% | - | - | - | - | - | - | 9.90% | 19.40% |
世界株式インデックスファンドの株式シフト型と債券シフト型の平均リターンがmyIndexの算出値だと同じというのは興味深いですね。
平均リターン値はあまり参考にはならないと言われていますが意外に感じました。
念のため何点か注意点です。
目論見書に基本とする割合が記載されているバランスファンドはその値を使用していますが、記載されていない場合は運用報告書を元に一部推測しています。
厳密には短期金融資金が一定割合含まれていたり、そもそも波乗り型など配分が流動的なバランスファンドもありますので個々の正確な値は運用報告書を確認することをオススメします。
また各バランスファンドでベンチマークとする指数は必ずしも同じではなく単純比較できるものではないため注意が必要です。
あわせてリスク・リターンの参考値は為替ヘッジ型でも為替ヘッジなしとして算出しているためヘッジ型については留意ください。
結局整理しておいてなんですが細かい所は目論見書や運用報告書を確認した方がよいかと思います。
アレがないコレがないという話はありますが他に気になるバランスファンドができたら追加してみたいと思います。
各バランスファンドのリバランス方針もどうにかして知りたいもんですね。