長期投資の暇つぶし

先日「 日経高配当株50(ETF:1489) 」という高配当ETFが上場したところですが、03/13に「上場ベータヘッジ(ETF:1490)」というETFが新たに上場するという事です。 略称からは分からないんですが日興アセットマネジメントのサイトを見ると「 上場高配当低ボラ(ETF:1399) 」の兄弟ETFとのことですね。 ちょっと変わったETFのようですがどんな銘柄なんでしょうか。 上場ベータヘッジ(ETF:1490) 正式名称は「上場インデックスファンドMSCI日本株高配当低ボラティリティ(βヘッジ)」と少し長い名称となっています。 日興アセットマネジメントのサイトからETFの特徴を見てみると、 投資元本の８５％を日本株式ポートフォリオに投資します。この日本株式ポートフォリオは「上場インデックスファンドMSCI日本株高配当低ボラティリティ」（証券コード：1399）と同じものになります。その投資している日本株式ポートフォリオの価格変動性を勘案し、その価格変動性がゼロになるようにTOPIX先物を売り立てます。日本株式ポートフォリオへの投資が８５％になっているのは、先物を売り建てる委託証拠金（現金）が必用になるためです。 ということで、なんだか難しい運用を行うETFのようですがTOPIX先物を売り建てる事で、選択した銘柄のリターンのみを得る事を目指すETFのようです。 分配金は年４回分配で売買単位は10口単位。 信託報酬は0.45%(税込0.486%)以内 となっています。 ちなみに連動対象指数は「MSCIジャパンIMIカスタムロングショート戦略85%+円キャッシュ15%指数」という日興アセットマネジメントとMSCI社が共同で開発した特殊な指数とのことです。 低ボラから更にボラティリティを低く！？ 同サイト では2009年末からのパフォーマンスについてグラフ等で示されていますが価格変動を抑えて安定的に推移している事が見て取れました。 2009年12月30日～2016年12月30日における リスク値(年率)は4.45% とTOPIXの20.97%と比べて随分と価格変動を抑えた運用実績となっていたようです。 同期間においてはTOPIXが大幅に上昇しているため平均リターンを比べると見劣りしますが、株価の変動は予測が難し...

2017/02/24からプレミアムフライデーといって毎月末の金曜日を軸に新しい取り組みが始まったようです。 いまいち盛り上がっているのかどうか良く分かりませんが「ちょっと豊かな週末を楽しむ」ための継続的な取り組みを目指しているようで、回を重ねる事に盛り上がってくるのかもしれません。 個人的には月末は基本的にいろいろする事があるんですけどね。 プレミアムフライデー とりあえずどんな取り組みなのか経済産業省のホームページを見てみると以下の３点の効果を期待しているようです。 充実感・満足感を実感できる生活スタイルの変革 地域等のコミュニティ機能強化や一体感の醸成 デフレ的傾向を変えていくキッカケ 働き方改革と消費喚起が目的でしょうかね。 働き方改革という面では月末金曜日の就業時間を午後３時に早めるという取り組みがあるようですが 導入企業は２．５％程度 ということで今のところ様子見の企業が多そうです。 消費喚起については月末金曜日に就業時間が少し短くなるだけではあまり期待出来ないと思いますが、プレミアムフライデーにあわせて各種イベントの企画などはやりやすくなるのかもしれません。 プレミアムフライデーの紹介動画を見ると旅行や知人とのコミュニケーションなどでの活用を期待しているようですね。 でも月末はいろいろ忙しいんですよねえ。 どうせなら休みに これからプレミアムフライデーが盛り上がるかは分からないけど、企業の取り組みとして月末金曜の就業時間を午後３時に早めるというのは少し中途半端な印象をうけました。 いまいち月末金曜の就業時間が少しだけ短くなることで働き方が良い方向に変わるイメージが無くって、どうせだったら朝のラッシュ時を避けて通勤できる方がありがたいような気がしてしまいます。 消費喚起についても消費する時間が無いという人よりは、消費したいモノや消費するだけのゆとりが無かったりといった人の方が多そうでこちらも少し難しいのかもしれません。 個人的には月末のバタバタしている時に午後３時になったからといって急に気持ちを切り替えるというのは難しそうだなあと思いました。 まあ導入されたらありがたく利用するんですけど。

米国の税制改革への期待からかNYダウ平均株価が11営業日連続で上昇し最高値を更新中です。 28日に予定されているトランプ大統領の演説が注目されているようですが、新たな政策がかなり期待されているようですね。 もうしばらく上昇は続くんでしょうか？ 売買メモ ここ最近はほぼ同じ内容ですが引き続き「 純金信託(ETF:1540) 」の売却していてETFでの保有分はすべて売却した形となりました。 これで金資産については 投信工房 で運用している資金のうちの３％だけとなりましたが、今後値下がりすることがあれば再度買い足ししたいと思っています。 また今週は「 SPDR500(ETF:1557) 」も少し売却しました。米国株価は上昇を続けているのでまだ保有しててもいい気もするんですが、NISA枠で保有中なので適当な所で売却していってもいいのかなと思っています。 しかし「SPDR500(ETF:1557)」も上昇していてチャートイメージでみるとこんな感じになっています。 トランプ政権への期待は大きいということでしょうか？

なかなか値動きの大きいビットコインですが米国でビットコインの価格を反映するETFを認可するとの思惑から上昇しているとの事です。 ビットコインは年初に大きく下落 した後上昇を続けて高値をつけているんですが、もし上場した場合はさらに上昇するんでしょうかね。 ホントに新しい通貨として幅広く普及していくんだろうか？ ETFとして承認されるのか？ 今回上昇している背景にはビットコインがETFとして承認される可能性が高くなったという事があげられています。 米証券取引委員会にて３月１１日までに承認するかどうかの判断をするとのことで、ビットコインETFの認可を求める申請が承認されればビットコインETFが登場することになりそうです。 いまでもビットコイン取引所を通して売買は出来るとはいっても、自分なんかの場合は新たに口座を開設したりするのが少し面倒に感じたり、まだまだ仮想通貨は良く分からなかったりとイマイチ取引してみようという気にならないのですが、今後ETFで少額からお手軽に取引できるようになったら少しだけ保有してみるかもしれません。 とりあえず年初に下落したものの引き続き上昇が続いているビットコインですが３月１１日に向けて引き続き上昇を続けるのかもしれませんね。 新たに保有してみようかという個人投資家も増えてくるのかもしれません！？

従業員に対して、劣悪な環境での労働を強いる企業のことをブラック企業などと呼ぶようですが、長く勤めるのであればできるだけホワイトな企業に努めたいものです。 とはいっても実際に働いてみないとなかなかホワイト企業かどうか良く分からないわけなんですが、経済産業省と東京証券取引所が共同で「健康経営銘柄」なるものを選定し公表したのでどんな企業が選ばれたのかちょっと見てみる事にしました。 従業員の健康管理を重視したホワイト企業としてどんな企業が選ばれているんでしょうか！？ 健康経営銘柄？ そもそも健康経営銘柄ってなんなんだろうかと、経済産業省のHPを見てみる事に。 経済産業省のHPによると健康経営銘柄とは、 従業員等の健康管理を経営的な視点で考え、　戦略的に取り組んでいる企業を、原則1業種1社「健康経営銘柄」として選定することとしています。 ということで戦略的に従業員の健康管理に取り組んでいる、東京証券取引所に上場している企業を指すようです。 各業種毎に原則１社を選定し2017年は24業種から24社選定されているようですね。 今回公表された銘柄は平成28年8月26日時点の国内全上場会社(3,640社)の中からの24社ということで、これはなかなかホワイト企業と言えるのかもしれません。 選定基準は、 「健康経営度調査」の総合評価の順位が上位20%以内 過去３年間のROE平均値が8%以上または業種中央値以上 重大な法令違反等がないこと ということで、従業員の健康管理に力を入れていてROE(株主資本利益率)が良い銘柄が選定されるようです。 ちなみに健康経営銘柄の選定は今年で３回目ということですが、どんな銘柄が選ばれているんでしょう。 国内の健康経営銘柄は！ 2017年の健康経営銘柄としては24社選定されているんですが、今回で３回目ということで３年続けて健康経営銘柄に選ばれている銘柄を見てみると以下のような銘柄が選ばれていました。 [2651]ローソン [4452]花王 [4543]テルモ [5332]TOTO [5406]神戸製鋼所 [8601]大和証券グループ本社 [9005]東京急行電鉄 [9201]日本航空 [9719]SCSK 国内全上場会社の中からの選ばれし９銘柄なんですが、有名な...

週半ばから身近な所でインフルエンザの発症が続いていて、いろいろな対応に追われちょっとバタバタした一週間でした。 先週と比べるとやや円高、株安気味なんでしょうかね？とりあえず米国株は引き続き強いようです。 売買メモ 引き続き「 純金信託(ETF:1540) 」を少しづつ売却していて、もう少し上昇すれば保有分は全て売却となりそうです。 米国の利上げで金価格は下落するとも言われていますが、今のところ割と堅調でして個人的には価格が上がっても下がってもどちらでもいいかという状況になりました。 その他、国内株式などは上昇しそうでしない感じが続いていますがこの辺でしばらく推移していくんでしょうかね。 とりあえず日経平均株価も20000台がなかなか遠い感じです。

純資産総額の推移を確認することはファンドを選ぶにあたりチェックするポイントの１つなんだろうと思いますが「円奏会」というファンドは ここ１年で2000億円以上も純資産総額が増加 しているようです。 モーニングスターが選定するファンドオブザイヤーで2015、2016と2年連続で最優秀ファンドを受賞しているとのことですが、いったいどんなファンドなんでしょうかね。 ファンドの概要 「円奏会」は愛称のようで、正式名称は「東京海上・円資産バランスファンド」とのこと。 名称を見るとバランスファンドのようで、毎月決算型と年１回決算型の２つファンドが設定されているようですね。 ちょっと目論見書を見てみると以下の資産配分をベースに各資産の価格変動にあわせて株式とリート資産の配分比率を調整するというバランスファンドのようです。 国内債券　：７０％ 国内株式　：１５％ 国内リート：１５％ 国内債券を無リスク資産と位置付けると、自分の資産配分も結構近い感じなのかな？確かにこれくらいのリスク資産の比率だと安定した感じで運用できる印象です。 一方で国内資産だけ、というのは少し好みが分かれそうですね。 コスト等についてはSBIネット証券で確認すると、 売買手数料　　：1.62%(1000万円未満、税込) 信託報酬　　　：0.9072%(税込) 信託財産留保額：なし 解約手数料　　：なし と売買手数料などちょっと運用コストが気になる感じでしょうかね。設定来の基準価格騰落率は＋７．１３％(年1回決算型)となっていました。 価格変動にあわせて株式やリート資産の配分比率を２．５～１５％の間で調整するということなんですが、なかなか面白いバランスファンドです。 純資産総額増えてます モーニングスターが選定するファンドオブザイヤ―で最優秀ファンドを受賞していることからか純資産総額が順調に増えているようなんですね。 純資産総額でみると毎月決算型が圧倒的に多いので毎月決算型の純資産総額推移などを見てみると、 といった感じで純資産総額がついに3000億円を突破と、確かになかなか人気のファンドとなっているようです。 バランスファンドという目線でみてみると、個人的にちょっと前まで保有していたeMAXIS 8資産均等型(約200億円)やS...