長期投資の暇つぶし

個人的に高配当ETFを好んで売買しているのですが、高配当利回りETFについてCFPファイナンシャルプランナーのカン・チュンド氏が解説している動画がSBIネット証券のサイトにアップされていました。 日本株指数やレバレッジ・インバース型、コモディティと高配当利回りETFと４本の動画があるようですが、とりあえず「高配当利回りETF」について見てみました。 高配当利回りETFとは 解説動画での高配当ETFですが、高配当株やREIT、外国債券など分配金利回りが高い傾向にあるETFを指しているようですね。 動画に加え東京証券取引所が作成した資料もあるのですが、こちらを見るとETFにおける分配金の仕組みなんかも解説されています。 ETFを配当の観点からザックリ分類すると、配当がある有配ＥＴＦと配当がない無配ＥＴＦとに分けることができ、有配ＥＴＦの中でも平均利回りが高いＥＴＦを高配当ＥＴＦを位置付けているようですね。 平均利回りは２０１５年１２月末で３．４４％となかなか良い利回り水準と思います。 高配当利回りETFにはどんなものがあるのか 解説資料ではＪリートと外国債券、日本株の高配当ＥＴＦについて具体的な銘柄について書かれています。 Ｊリートは６銘柄について、一日平均売買代金、純資産総額、実質分配金利回り、信託報酬とともに紹介されています。 個人的には一日売買代金や信託報酬から「REIT-ETF(ETF:1343)」や「ＭＸＳ　Ｊリート(ETF:1597)」を売買対象としていますが、「ｉＳＪリート(ETF:1476)」も信託報酬が低く今後の運用状況では切り替えても良さそうですね。 外国債券については国別保有内訳とともに６銘柄紹介されており、時々購入している「ｉＳ新興国債券(ETF:1362)」も紹介されています。 新興国債券については出来るだけ対象国を分散させた方が良いと考える場合は「上場ＥＭ債(ETF:1566)」なども良さそうです。 最後に日本株の高配当ＥＴＦですが、対象とする日本株の選定方針について大きく二つに分類していました。 分類の観点は「今季予想利回り」または「過去の配当利回り」となっていますがこの辺は好みにより分かれるのでしょうか。 自分は「今季予想利回り」の高い日本株に投資する 「高配当７０(E...

日本取引所グループのサイトをみていたところ 「ETF・ETN Annual Report 2016」 というものが発刊されていました。 時々見てみるといろいろな情報を発信しているのですが今回は約６０ページに渡り２０１５年のＥＴＦやＥＴＮに関する情報がまとめられてました。 個人的には最近ＥＴＦの売買が増えつつあることもありちょっと内容を確認してみます。 ETF・ETN Annual Report 2016 とりあえずどんな資料なんだろうと見てますと 拡大する我が国ETF・ETN市場を様々な切り口での比較・分析することを可能とするため、今般、『ETF・ETN Annual Report 2016』を発刊いたしました。 と書かれています。 目次などを見ると、ここ１年の動きとして全体概況や投資部門別動向、２０１５年の新規状況などがあるようです。 その他にも個別銘柄の情報や個別銘柄に関するランキング上場などもまとめられているようですね。 その他、細々とした情報や特集記事など、約６０ページに渡り様々の情報がまとめられています。 なかなか全部は読み切れそうにないのですが、かなり力が入っています。 ＥＴＦ市場、拡大しているようです 国内ETFに関しては流動性が低いと言われており、そのため活用を躊躇している方も多いのかもしれません。 そこで売買代金の推移がどんな感じなのか確認してみました。 ２０１１～２０１５年末までの売買代金（１日平均）ですが、こうしてみると順調に増えてきているようですね。 中身としては、レバレッジ型・インバース型や原油ＥＴＦの売買代金が大幅に増えている為のようですが順調に参加者が増えているように見て取れるデータもあり、これからも市場規模が拡大していけば良いなと思いました。

相変わらず人気の毎月分配型ファンドですが、SBIネット証券での「毎月分配型ファンド販売金額ランキング」が出ていたのでチラ見してみました。 2016/3/14（月）週の週間ランキングですが、ランキング１位のアストマックス「日本株ハイインカム(毎月分配型)(ブラジルレアルコース)」がどうも来季以降は分配金が下がるようですね。 分配金が下がるのに人気化しているのが意外ですが、また興味本位で様子を見てみました。 日本株ハイインカム（毎月分配型） 委託会社の販売用資料を見たところ、 基準価額や分配原資（分配対象額）の水準、市場動向等を総合的に判断し、分配金を引き下げる予定です。 とあります。 引き下げ額はブラジル・レアルコースで現在の２５０円から１００円程度、円コースは１５０円から８５円程度まで段階的に引き下げるようですよ。 少し期間をかけて段階的に引き下げるとはいえ、結構な下げ幅です。 基準価格や分配原資の水準もあるのでしょうが、市場の見通しもあまり良くなさそうということでしょうかね。 基準価格や純資産総額の水準 市場動向については先のことは分からないので、基準価格や純資産総額をちょっと見てみます。 分配型ファンドは大体こんな感じで推移しているのかもしれませんが、毎月分配しているとはいえ、基準価格はダダ下がりです。 分配金引き下げのアナウンス後も純資産総額が増えていっている所に人気加減を感じてしまいますね。 基準価格が下がると見かけの利回り水準が上がるのだろうから、さらに買われるということなんだと思いますが、そもそもの遣り繰りが厳しくなってきたので分配金を引き下げるということなのかもしれません。 通貨選択型の毎月分配型ファンドは似たような構造のファンドも多いため、その他ファンドも同様に分配金が下がり始めるのかもしれないなと思ってしまいます。

マイナス金利政策をはじめて２ヶ月程 すぎました。 突然はじまった今回の政策ですが一般への理解浸透がイマイチということで、日本銀行のサイトで 「５分で読めるマイナス金利」 というページが公表されたようです。 Ｑ＆Ａ形式で約２２００文字、確かに５分くらいで読めそうですね。 一般向けとの事で、勉強がてらとりあえず読んでみました。 ５分で読めます・・・が 流れで読むと少し分かり難い感じがしたのと、もう少し短く出来たんじゃないだろうかと思ってしまいます。 普通の人がマイナス金利に関して知りたい事は一番に「生活への影響」なんじゃないかなと思います。 少し広げて「何故マイナス金利を行うのか」や、そもそも「マイナス金利ってどういうことなのか」という所までで良いように感じます。 読みづらいのは関連する情報が飛び飛びになっているからでしょうか？ 「生活への影響」について伝えるとした場合、預金金利が下がるデメリットと住宅ローン等の金利が下がるメリットはつなげて書いた方が分かりやすいようにも思いました。 デメリットがあるので「何故マイナス金利を行うのか」という背景も書かれているのだと思いますが、デメリット→背景→メリットみたいな流れになっていて”個人的”には少し読みづらく感じました。 そんなことより 全体的にホントかなと思う表現や、必要なさそうな情報が多いように感じます。 個人ブログなら、そういった形でもある意味良いと思いますが日本銀行の公式ＨＰということでちょっとコレはどうなんだろうかと思ってしまいます。 特に後半はほとんど理由などない感じで、少し危うさのようなものを感じてしまいました。 ともあれマイナス金利政策は「みんなのため」で「かならずデフレから抜け出せます」ので「今はがまん」という事でしょうかね。 一般的にはもう随分我慢しているのかもしれませんが。

近頃結構外食をするのですが、外食するとどうしても食費が高くなってしまいますよね。 そんな中、ランチが一律５００円で食べられるようになるパスポートがあるという事でちょっと調べてみました。 節約グッズとしても話題になってたようですが、どんなパスポートなんでしょうか。 ランチパスポート？ とりあえず公式サイトでどんなものか確認してみます。 公式サイトからランチパスポートの説明について確認したところ、 ランチパスポートは掲載されている、通常700円以上のランチメニューが500円（税込、税別あり）で食べられる、とってもお得なランチブックです。 ということで、ランチパスポートに掲載されているランチが５００円で食べられるようですね。 税別だとしても５４０円ということで、これは確かにお得そう。 和食、洋食、中華にカフェ飯まで、女性も男性も満足できるランチメニューが勢揃い。ランチタイム以外に夜も使えるお店や、週末も使えるお店もあります。 お店によってはランチタイム以外や週末でも利用が出来るようで、外食派には便利に使えそうな感じです。 エリアや掲載店舗数にもよりますが、週末や夜に使える店があるというのがいいですね！ 日本全国80エリア以上で発売されていて、テレビ、新聞、雑誌などでも数多く紹介されていて、大人気のベストセラーとなっています。 あまり知らなかったのですが、大人気のベストセラーとのこと。 全国８０エリア以上で発売されているようで、意外と身近なエリアのパスポートが発売されているかもしれません。 Amazonで検索してみると だいたいどのエリアも1,000円前後のようです。 １回あたり200円程度節約できたとした場合、５回程利用すれば元が取れる計算ですね。 各パスポートの利用可能期間は３ヶ月のようなので、３ヶ月間で５回以上使う機会があれば試して見ても良さそうです。 ただしいくつか注意点もある様子 いろいろ便利そうなのですがネットなどで利用者の評判を見てみるといくつか注意しておいた方が良さそうな点もありそうです。 ランチパスポートの表紙にも書いてあるみたいですけどね。 利用期間は３ヶ月 パスポートには有効期限は付きものでして、ランチパスポートについても３ヶ月の有効期限が設定され...

送別会ラッシュがなんとか終わりました今週の売買メモです。 配当や優待の権利取り日の関係もあり株価も堅調だったようでなによりです。 今週も売買はしていませんが、こんな感じで推移していくのも良いのかもしれません。 売買メモ 今週時点でのいくつかの国内ＥＴＦの分配金利回り水準です。 コード 名称 信託報酬 直近分配金 分配利回 ﾘﾀｰﾝ(1年) ﾘｽｸ(1年) 出来高 1348 MAXIS トピックス上場投信 0.078% 24.1 1.73% -14.66% 21.94% 3,864,108 1577 (NEXT FUNDS)野村日本株高配当70連動型ETF 0.320% 492.0 2.45% -14.34% 19.39% 48,737 1698 上場インデックスファンド日本高配当 0.280% 41.0 2.61% -9.67% 18.74% 61,866 1343 (NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信 0.320% 53.6 2.68% 0.81% 11.36% 3,056,711 1550 MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 0.250% 35.2 1.91% -13.21% 18.75% 209,884 1557 SPDR S&P500 ETF 0.090% 506.0 2.20% -7.58% 21.31% 52,583 1589 iシェアーズ米国高配当株ETF(MS配当F) 0.120% 269.0 3.06% -3.52% 17.29% 13,651 1590 iシェアーズ米国不動産株ETF(ダウ米不動産) 0.430% 278.0 3.24% -7.34% 14.47% 12,736 1582 i シェアーズエマ株ETF(MSCI エマIMI) 0.160% 93.0 1.99% -25.36% 24.99% 23,411 1559 (NEXT FUNDS)タイ株式指数連動型上場投信 0.550% 72.0 2.56% -19.91% 17.88% 19,488 1560 (NEXT FUNDS)マレーシアKLCI連動型上場投信 0.550% 122.0 2.58% -23.30% 27.69% 7,569 1362 iS新興国債券ETF(BARC Loc...

何か良さげな投資信託でも設定されていないかと新設ファンド情報を見ていた所、今月末に「テキサス州株式ファンド」なるファンドが設定されるようです。 これはとてもピンポイントなファンドだなあということで興味本位ながらどのようなファンドか確認してみることにしました。 テキサス州株式ファンドの概 要 とりあえず目論見書からファンドの特色を見てみた所、 主として外国投資信託受益証券への投資を通じて、実質的に米国の金融商品取引所に上場しているテキサス州において事業を展開する企業の株式、預託証券※、株価に連動する効果を有する有価証券、投資信託証券ならびに不動産投資信託証券等（以下「テキサス州株式」といいます。）に投資することにより、中長期的な値上がり益の獲得を目指すとともに、テキサス州株式のオプション取引ならびに通貨オプション取引の投資成果を享受することを目指して運用を行います。 とありました。 投資対象とする地域がテキサス州ということを除けば、株式資産と通貨オプション取引を行うようなファンドのようですね。 信託報酬は約１．９５％(税込)、信託財産留保額は０．３％と運用コストはちょっと高いようです。 コスト面ではだいたい 「日本株アルファカルテット」 などと同程度でしょうか。 信託期間も平成３８年３月２５日までの期限付きで、販売会社も運用会社の公式ホームページを見た感じでは安藤証券株式会社のみと、若干マイナーな印象は否めない感じです。 これ、どれくらい売れるんだろうか。 何故「テキサス州」？ 個人的な興味としては、なんでテキサス州なのかという一点に尽きる感じです。 その辺の理由ついては交付目論見書に３ページに渡り、 良好なビジネス環境 ＩＣＴ先端技術 拡大が進む先進医療 宇宙航空産業 多様化が進む高等教育 トップクラスのインフラ基盤 と６つの理由について記載があります。 一部抜粋すると、テキサス州はカリフォルニア州に次ぐ全米２位の州内総生産で、これはカナダと同規模という事のようです。 これは法人税率が０％というビジネス環境で、企業誘致に積極的だという背景もあるようです。 加えてICTや先進医療という今後産業規模が拡大することが予測される産業による経済成長期待や、立地条件が良く物流インフラ...