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2016年大晦日を迎えて簡単に振り返りを

早いもので今年ももう残り数時間となってしまいました。 今年1年の資産運用結果が良かった方もそうでない方もいるんだろうと思いますが、今年の株価推移のチャートイメージを簡単にメモしておこうと思います。 どのあたりで売買していたのか振り返ってみるのも面白いかもしれません? 2016年を振り返ると 今年1年のTOPIXの推移を見てみるとチャートイメージのまんまなんですが、今年前半下がってから終盤にかけて元に戻した感じですね。 ついでにその他株式資産クラスのここ1年の騰落率をeMAXISのサイトから確認してみると、 日経225   : 5.14% NYダウ   :11.92% 先進国株式: 4.33% 新興国株式: 6.50% となっていて、この1年は下落が続いていた印象があるんですが、1年通してみるとリートを含む殆どの資産クラスがプラスとなったようです。 海外資産クラスは為替の影響も大きいんですが為替(ドル円)も以下のような推移をしています。 為替も今年後半の勢いが凄いですね。 さて、個人的な資産運用に関しては今年は結果としてどこで買っても良かった感じだったこともあり良い形で終える事ができました。 今年みたいな感じが続くと良いんだけど、たぶんそんなに甘くはないんでしょう。 また下落中に思い切った積立を行うのはなかなか難しく、タイミング良い売買というのはとても難しいということを実感した年でもあった気がします。 来年以降もこの勢いが続くのはわからないですが、とりあえず経済の先行きはプロの予想もそう当たるものではないので、予想を楽しむくらいの余裕をもって来年も資産運用を継続できればなと思っております。

資産運用実践記録(2016年12月末)

12月も後もう少しとなってきたので少し気が早いですが運用状況を記録しておきます。 終わりよければという感じなんでしょうかね。株価も大きく上昇しましたが後数営業日こんな感じで締めくくれるといいですね。 運用記録の簡単な説明 主要アセットの比較 2015年2月を起点とした主要アセットの変更イメージです。 全体的に上昇してて、特に株式資産は大きく上昇しています。 しかし変動が大きいです。 リスク資産推移状況 こちらも2015年2月を起点としたリスク資産と無リスク資産の推移イメージ。 いろんな意味でボーナス月だったのでそこそこプラスに。 低リスクなので運用リターンは少な目、これは仕方ない。 アセットアロケーション状況 こちらはバランスファンドの整理に伴って微妙に変わりました。 リスク値は無リスク資産込みでおおよそ3.5%とこちらはほぼ変わりません。 しかし、こう見ると少し国内株式の比率が大きすぎる気がするので少しづつバランスを見直そうと思います。 外貨積立状況 [12月23日時点] 資産評価額 :223,173円(+8,855) 証拠金維持率:946% [内訳]※差引 2,393米ドル(-210) 2,017豪ドル(+220) 相変わらず細々と続けていています。 7月頃に始めたことを考えると比較的良いタイミングで始めた感じでしょうかね。来年もボチボチとやっていこうかと思います。

最近のポートフォリオ状況について(2016年12月)

また前回よりしばらく経って状況も様変わりしたのでメモ程度記録しておきます。 前回と比べると多少はスッキリした感じだけど、もう少し整理した方が良さそうな感じですねえ。 ポートフォリオについて 現在のポートフォリオについては以下のような感じになっています。 分類 銘柄 リターン リスク 株式(ETF) TOPIX連動型上場投資信託 7.04% 19.85% 株式(ETF) (NEXT FUNDS)野村日本株高配当70連動型ETF 11.63% 20.01% 株式(ETF) MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 9.60% 20.08% 株式(ETF) SPDR S&P500 ETF 15.27% 21.44% 株式(ETF) iシェアーズ米国高配当株ETF(MS配当F) 13.26% 14.99% 株式(ETF) (NEXT FUNDS)タイ株式指数連動型上場投信 7.13% 11.28% 株式(ETF) (NEXT FUNDS)マレーシアKLCI連動型上場投信 -7.28% 16.92% 債券(ETF) iS新興国債券ETF(Local EM国債コア) 1.27% 12.71% コモディティ(ETF) 純金上場信託(現物国内保管型) -1.65% 6.32% コモディティ(ETF) 純銀上場信託(現物国内保管型) 8.75% 18.35% コモディティ(ETF) (NEXT FUNDS)NOMURA原油インデックス上場 16.37% 40.44% 投資信託 投信工房 6.80% 17.00% おおよその目安程度に直近1年のリターンとリスク値も載せておきます。 ついにバランスファンドを手放して投信信託については 投信工房 に集約し終わりました。 いくつかのETFも売却して、投信工房へ集約していこうかと考えているんですが、この辺はノンビリやっていこうかと思っています。 前回と比べると 前回9月と比べると一番の違いは、バランスファンドを全て売却して投信工房へ集約した所でしょうか。 ちなみに投信工房では現時点では以下のような配分にしていて、銘柄数でいうと微妙に増えていたりするんですが、随分と状況が分かりやすくなった気がします。 当面は、俗に言うコア・サテライト運用...

「さわかみファンド」澤上氏のインタービュー記事などを見て

「長期投資のプロが語る!」というタイトルで以下のような記事がありました。 長期投資のプロが語る!誤解しがちな「投資の鉄則」 さわかみファンドの澤上氏ということで長期投資のプロに間違いない、ということで「投資の鉄則」を確認してみることに。 誤解しがちな事ってなんだろうか。 応援したい企業を買う 投資の鉄則って何だろうかと元記事を読み進めていくと、後半にインタビュー形式で以下のような事が書かれていました。 余裕があるお金の一部を企業応援の意味も込めて長期投資に回して、お金にも働いてもらう。配当利回りも預貯金の金利よりは効率がいいでしょう。そして、株価が上がったら売ればいい。株価が下がったらまた応援買いをする。その繰り返しです 長期で考えると株価は上がったり下がったりするので、これくらいシンプルに考えておく方が良いという事なんでしょう。 また「長期投資には経済や投資の勉強はいらない」などインタビュー記事が興味深かったので講演動画も見てみる事にしました。 講演動画は「 +YOU(ニッポン経済応援プロジェクト) 」のサイトから見る事ができるんですがこういった講演はなかなか行けない事もあり、ネットで見れるというのはホント便利です。 しかし個性的でパワフル。こちらの講演でも応援したい企業へ投資することを推奨していました。 投資の鉄則は 少し前の講演動画だったので、最近のものはないのかと少し確認してみたところYoutubeで最近の動画がありました。 こちらでも応援したい企業に投資するという点については変わらず、それに加えて債券への投資はしないという事を言っています。 考え方はとても簡単で債券は今とても高い水準にあるため買う理由が無いということなんですが、結局「投資の鉄則」は安い時に買って高い時に売るという事を指していたんでしょうかね?

売買メモ(2016年12月17日時点)

日経平均株価もダウ平均株価も20,000台目前となってきました。 為替も含め年内にこんなに大きく動くとはプロのアナリストも予測が難しかったんじゃないかと思いますがどうなんでしょうかね。 株価の予測はそれくらい難しいという事なんでしょう。 売買メモ ついに グダグダだったポートフォリオ を大幅に整理し、ややグダグダくらいになりました。 といっても初期にいくつか購入していたバランスファンドを売却して「 投信工房 」で個別のインデックスファンド購入しただけなので整理と言っていいのかちょっと微妙なんですけどね。 まあ、とりあえず保有状況の把握を含めて扱いやすくなった感じです。 また整理ついでに保有量が少なかった以下の国内ETFも売却しました。 MXS Jリート(ETF:1597) iS米国リート(ETF:1590) 投信工房に集約できるものは集約しながら今年は終わりとなりそうです。

株価も9日続伸までくると2桁続伸を見てみたい

今日で日経平均株価が9営業日続けて上昇し、終値で年初来高値を更新したとのことです。 もし週明けも続けて上昇すると10日連続ということで、どうもこれは歴代9位タイの記録になるようですね。 10日続伸あるんだろうか。 続伸中です 今日で9営業日続けて上昇しているということは12月6日から日経平均株価が上昇しているということになるんですかね。 上昇率では約6%になるんでしょうか?今年初の1万9400円台ということですが2万円台が随分と近くなってきた感じです。 株価の推移イメージはこんな感じでここ最近の9営業日続伸もそうですが11月からの勢いが凄い感じですね。 後もう少し続けば2万円台という感じです。 10日続伸の壁 これまでの日経平均株価の連騰日数の記録を見てみますと、10日続伸というのはそこそこあるみたいなんですが、11日以上となると過去8回しかないみたいです。 最近では2015/05/15からの12日続伸だったようですが、さらにその前になると1988年まで遡ることになるようです。 とりあえず2桁続伸というのはなかなか無いわけですが、今回はどうなるのか週明けが少し楽しみです。 今の勢いで2桁続伸までは行きそうな気もするんですが…どうなるんでしょうかね?

年の瀬に「楽天日本株4.3倍ブル」の状況に驚く

12月に入っても株価の方は堅調に推移していて、日経平均株価は今日で8日続伸とのことです。 引き続き円安・株高が続いている訳ですが、 年初に驚いた「楽天日本株4.3倍ブル」 が近頃は凄い上昇を見せているようなので1年ぶりに様子を見てみました。 「凄い上昇」といっても保有はしていないんですけどね。 ここ6ヶ月で+80%超とか ファンド自体は「株式市場全体の日々の値動きの概ね4.3倍程度となることを目指して運用を行う」というファンドになり信託報酬も含めたコストも低いわけではないのですが、ブルベア型のファンドは人気があり最近の株価上昇も手伝ってか本日時点の販売金額ランキング(SBI証券)1位となっているようです。 とりあえずここ3カ月の価格推移イメージは以下のような感じとなっていました。 ここ3カ月では+76%、6ヶ月で+88%ということで、価格推移イメージを見ても、その激しさに驚きます。 大きなリスクを取って大きなリターンを狙うということなんだと思いますが、うまくいけば・・・という感じなんでしょうかね。 逆もあるわけで うまくいけば大きなリターンが得られますが逆もあるということで、年初の価格推移イメージもついでに見ておきます。 丁度一年くらい前の年初は下落がなかなか止まらなかったこともあり、今回と反対の意味で驚いたんだったなあと少し思い返したりしながら、1年が過ぎる速さにも少しだけ驚きました。